거래 수수료 캐시백이 의미 없을 때
캐시백은 이미 내고 있는 비용의 일정 비율입니다. 즉 거래량에 따라서만 커지고 다른 것으로는 커지지 않습니다. 어떤 거래량 아래에서는 금액이 진짜이면서도 무언가를 바꿀 이유가 되기엔 너무 작고, 거의 효과가 없는 매매 방식이 셋 있습니다. 그 경계가 어디인지 계산과 함께 정리했습니다.
- 캐시백은 낸 수수료의 일정 비율이라, 금액을 키우는 건 거래량뿐입니다. Bybit에서 월 taker 거래량 100,000 USDT면 돌아오는 금액은 약 17 USDT입니다.
- 월 약 1,000,000 USDT 아래라면 자기가 정말 쓰고 싶은 거래소를 고르세요. 환급은 결정을 좌우할 만큼 크지 않습니다.
- 거의 도움이 안 되는 세 부류가 있습니다. 이미 0.010%에서 0.020%만 내는 maker 위주 트레이더, 몇 달씩 보유하는 현물 매수자, 그리고 포지션이 작아 스프레드가 수수료보다 비싼 사람입니다.
- 효과가 있는 쪽은 taker 비중이 높은 futures 매매입니다. Bybit에서 월 5,000,000 USDT면 수수료 2,750 USDT에 약 825 USDT가 돌아옵니다.
- 절대 하지 못하는 일은, 잃는 전략을 버는 전략으로 바꾸는 것입니다. 이것은 비용 할인이지 우위가 아닙니다.
캐시백 업체는 모두 같은 페이지를 냅니다. 이만큼 돌려받는다, 숫자가 이렇게 커진다. 이건 반대쪽 페이지입니다. 우리는 캐시백 서비스를 운영하지만, 그걸 위해 거래소를 옮기라고 권하면 돌려주는 금액보다 여러분의 주의를 더 많이 가져가는 거래량 구간이 있습니다. 계산은 암산으로도 검산될 만큼 단순하니 그대로 적었습니다. 아무리 많이 거래해도 환급이 잡음 수준에 머무는 세 가지 경우도 함께 봅니다.
중요한 숫자는 수수료 총액 하나뿐
캐시백은 낸 수수료의 일정 비율이지, 거래량이나 수익이나 잔고의 비율이 아닙니다. 그래서 추정은 곱셈 한 번입니다. 월 거래량에 거래소의 taker 수수료를 곱하고 캐시백 비율을 곱합니다. 어떤 프로모션도 이 형태를 바꾸지 못합니다.
Bybit의 시작 등급 0.055% taker와 30% 환급으로 보겠습니다. 한 달에 taker 거래량 100,000 USDT를 하는 트레이더는 수수료 55 USDT를 내고 약 17 USDT를 돌려받습니다. 같은 사람이 1,000,000 USDT면 550을 내고 165를 받습니다. 5,000,000 USDT면 2,750을 내고 825를 받습니다.
머물러 볼 만한 줄은 첫 줄입니다. 월 17 USDT는 진짜 돈이면서, 타이밍을 놓친 진입 한 번에 내는 스프레드보다 작은 금액입니다. 어떤 거래소를 쓸지를 이 금액이 결정하게 두어서는 안 됩니다.
| 월 taker 거래량 | 낸 수수료 | Trade Reclaim 환급액 |
|---|---|---|
| 100,000 USDT | 55 USDT | 16.50 USDT |
| 500,000 USDT | 275 USDT | 82.50 USDT |
| 1,000,000 USDT | 550 USDT | 165 USDT |
| 5,000,000 USDT | 2,750 USDT | 825 USDT |
Bybit futures 시작 등급 0.055% taker, 캐시백 30% 기준. 자기 숫자는 거래량 × taker 수수료 × 비율로 나옵니다.
별로 도움이 안 되는 세 경우
maker 위주 트레이더는 이미 거의 내지 않으므로, 그 일정 비율도 거의 없는 셈입니다. 시작 등급 maker 수수료는 MEXC와 Phemex가 0.010%, 그 외 대부분이 0.020%입니다. limit order만 걸고 스프레드를 넘지 않는 트레이더는 taker가 내는 금액의 3분의 1을 내고, 그 3분의 1의 30%는 체결 한 번 놓치는 것에 비하면 반올림 오차입니다.
사서 보유하는 현물 매수자는 환급할 수수료 자체를 만들지 않습니다. 한 달에 두 번 사서 1년을 들고 있다면, 1년 수수료가 활발한 futures 트레이더의 일주일치보다 적습니다. 보관, 출금 비용, 그리고 그 거래소가 내 나라에서 서비스되는지가 환급보다 훨씬 중요합니다.
작은 포지션은 수수료보다 스프레드에서 더 많이 잃습니다. 호가가 얇은 종목에서는 원한 가격과 체결 가격의 차이가 수수료 전체를 넘는 일이 흔하고, 그것도 양방향으로 일어납니다. 어디에서 체결되는지는 보지 않고 수수료만 최적화하는 건 순서가 뒤바뀐 것입니다.
짚어둘 하한선도 있습니다. USDT 최소 출금액은 20 USDT입니다. Bybit 시작 등급에서 월 taker 거래량 30,000 USDT면 한 달에 약 5 USDT가 쌓이니, 그 최소액에는 넉 달쯤 걸립니다. 쌓이는 동안 사라지는 건 없지만, 우리가 이야기하는 금액의 크기를 정직하게 보여주는 숫자입니다.
실제로 차이를 만드는 곳
taker 비중이 높은 futures 매매가 바로 캐시백이 만들어진 이유입니다. market order, 잦은 진입, 고정된 계좌 규모 대비 명목 거래량을 키우는 레버리지. 이 유형은 수수료 체계에서 가장 높은 요율을 매일 내고, 환급은 정확히 그것에 비례해 커집니다.
두 번째는 이미 VIP 등급에 올라가 보고 다음 등급이 얼마나 적게 주는지 알게 된 트레이더입니다. Bitget에서 VIP 0에서 VIP 1로 가려면 월 5,000,000 USDT 거래량과 30,000 USDT 잔고가 필요하고, taker 수수료는 0.060% 그대로입니다. 환급은 유지해야 할 기준 없이 그 숫자를 움직입니다.
세 번째는 여러 거래소에 나뉘어 있는 사람입니다. 수수료 등급은 거래소별로 계산되니 다섯 군데로 쪼개진 거래량은 어디서도 할인을 받기 어렵지만, 환급은 첫 거래부터 그 모두에 같은 비율로 적용됩니다.
캐시백이 할 수 없는 일
잃는 전략을 수익 나는 전략으로 만들지 못합니다. 돈을 잃는 시스템에서 수수료의 30%를 돌려받는다는 건 조금 덜 잃는다는 뜻입니다. 전략과 수익 사이를 막고 있는 것이 수수료라면, 그 전략은 큰 규모로 굴리기엔 경계에 너무 가깝습니다.
더 많이 거래할 이유도 아닙니다. 수수료는 활동량과 함께 커지고 환급도 그렇지만, 환급은 언제나 더 작은 숫자입니다. 캐시백 비율을 수입원처럼 소개하는 설명은 할인을 사업이라고 부르는 것입니다.
그리고 어디서 거래할 수 있는지도 바꾸지 못합니다. 거래소 약관이 내 나라를 지목하고 있다면 계정 자체가 없으므로 환급도 적용되지 않습니다. 그 질문은 수수료 표가 아니라 거래소 약관에서 끝납니다.
먼저 자기 숫자부터 계산해보세요
월 taker 거래량에 거래소의 taker 수수료를 곱하고 캐시백 비율을 곱합니다. 그 금액이 가져갈 만하면 여러분 거래소의 비율은 계산기에 있습니다. 아니라면 답은 나온 것이고, 든 시간은 1분입니다.
자주 묻는 질문
캐시백이 의미 있으려면 거래량이 얼마나 필요한가요?
대략적인 기준으로는 월 taker 거래량 1,000,000 USDT쯤부터 환급이 거래소 선택에 영향을 줄 만큼 커집니다. Bybit의 시작 taker 수수료 0.055%면 수수료 550 USDT에 월 약 165 USDT가 돌아옵니다. 그 아래 금액은 진짜 돈이지만 무언가를 결정하는 근거가 되어서는 안 됩니다.
maker만 쓰는 트레이더에게 캐시백이 의미가 있나요?
드뭅니다. 시작 등급 maker 수수료가 0.010%에서 0.020%라, 환급 대상이 되는 수수료 자체가 이미 taker가 내는 금액의 3분의 1 이하입니다. 환급은 수수료를 따라가므로 수수료가 작으면 환급도 작습니다.
장기 보유자에게 캐시백이 도움이 되나요?
거의 되지 않습니다. 캐시백은 거래 수수료의 일정 비율이고, 사서 보유하는 포지션은 수수료를 두 번만 만듭니다. 들어갈 때와 나올 때입니다. 이 유형에는 출금 비용과 거래소가 내 나라에서 서비스되는지가 훨씬 중요합니다.
캐시백이 수익 나지 않는 전략을 수익 나게 만들 수 있나요?
아니요. 이미 지출한 비용의 일부를 돌려주므로 우위를 만드는 게 아니라 손실을 줄입니다. 수익성이 수수료 환급에 달린 전략은 자기 손익분기점에 너무 가까워서 시장 환경이 바뀌면 버티지 못합니다.
VIP 등급을 올리는 것과 캐시백을 쓰는 것 중 무엇이 나은가요?
둘은 배타적이지 않고, VIP 사다리는 사람들이 기대하는 것보다 덜 움직입니다. Bitget의 VIP 1은 월 5,000,000 USDT 거래량과 30,000 USDT 잔고를 요구하면서 taker 수수료는 0.060% 그대로 둡니다. 환급은 기준 없이 적용되고, 둘은 동시에 적용됩니다.
Trade Reclaim 리서치 팀은 우리가 다루는 10개 거래소의 수수료 체계, VIP 기준, 시장 접근 규칙을 추적합니다. 여기 실린 모든 수치는 거래소 자체 수수료 체계에서 가져와 게시일에 확인한 것입니다. 우리는 캐시백 서비스를 운영합니다. 그래서 이 페이지는 캐시백이 도움이 되지 않는 지점을 다룹니다.
Trade Reclaim은 거래소 추천을 통해 수익을 얻고, 그 대부분을 캐시백으로 다시 돌려드립니다. 투자 자문이 아닌 정보 제공입니다.